El Juzgado de Instrucción nº 7 de Parla (Madrid) en el procedimiento seguido con D.P. 1084/09, ha dictado Auto acordando el sobreseimiento provisional y archivo de la causa al entender que la imputada (mulera) actuó de buena fe en los hechos.

El Auto fundamenta jurídicamente su fallo de la siguiente manera:

A la vista de toda la prueba practicada en el procedimiento, resulta acreditado que la imputada actuó de buena fe, ya que acredita documentalmente la oferta de trabajo que recibió, el contrato que firmó, los correos electrónicos que recibió y envió a los responsables de la empresa ficticia. Además, consta acreditado que nada mas enterarse de lo que ocurría, ya que fue avisada por su banco, se puso en contacto con el directos de la sucursal bancaria y ordenó la devolución de las transferencias que todavía estaban en su poder, por lo que por todo ello, y entendiendo que no tuvo conocimiento de las irregularidad del as operaciones que realizaba, de conformidad con el principio de presunción de inocencia y de in dubio pro reo, procede acordar el sobreseimiento provisional y archivo de las actuaciones.

Sírvase leer de nuevo los artículos relacionados con las falsas ofertas de empleo en la dirección http://www.delitosinformaticos.com/category/delitos/fraudes/ofertas-de-empleo.

Pues bien, ahora hemos descubierto otra nueva modalidad de la que hacen uso los delincuentes para captar intermediarios, o lo que se conoce como muleros.

Imaginemos a una persona que libremente vende sus productos (por ejemplo figuritas de cerámica) a través de Internet. Un día recibe una llamada por la cual una persona o empresa le realiza un gran pedido de dichas figuras, para lo que le pide sus datos bancarios para efectuar el pago de la compra.

Una vez que el vendedor se los da y acuerdan el precio de los productos, aquel espera recibir el pago para proceder a depositar las figuras que posteriormente retirará el comprador.

Es aquí donde comienza el engaño. El vendedor recibe una transferencia por una cantidad de dinero distinta a la acordada, pero aun así procede a depositar las figuras.

Posteriormente el comprador le telefonea diciéndole que ha habido un error y que por favor, remita dicha cantidad a una cuenta bancaria que le indica (la cual suele ser de un país de este) o bien que lo haga a través de la Western Union, y que en breve le hará la transferencia correcta.

El vendedor realiza la transferencia indicada y cae en la trampa. El comprador, obviamente, no retira el producto, ya que nunca le ha interesado pero si consigue el dinero que se le ha sustraído a un tercero (ajeno a todo y víctima del phishing) y que el vendedor, sin saberlo, le ha enviado.

Es cierto que en este caso el vendedor es una víctima, pero sin quererlo ha participado en la comisión de un delito.

¿Que podemos hacer si recibimos una gran cantidad de dinero en nuestra cuenta sin saber quien la realiza? NUNCA debemos transferir a su vez dicho dinero, ya que si lo mantenemos ahí y lo notificamos al banco y a la policía, no estaremos consumando el delito.

Una modalidad del phishing es el Scam u ofertas de empleo falsas. Consiste en la captación de personas por medio de correos electrónicos, anuncios en web de trabajo, chats, irc, etc… donde empresas ficticias le ofrecen trabajar cómodamente desde casa y cobrando unos beneficios muy altos. Sin saberlo, la víctima esta blanqueando dinero obtenido por medio del phishing (procedente de estafas bancarias).

La persona que ha aceptado el supuesto trabajo y realiza las labores de transferencia de dinero se le denomina “mulero” y se convierten automáticamente en víctimas que incurren en un grave delito bajo su ignorancia: el blanqueo de dinero (art 301 y ss C.P) obtenido a través del acto fraudulento de phishing.

Aún no existe una línea jurisprudencial clara en lo relativo a la calificación penal de la conducta del mulero, sin embargo, hay jueces que consideran que se da un concurso de delitos, falsedad de documento mercantil, descubrimiento de datos informáticos secretos y estafa informática, y otros que el delito aplicable es el de blanqueo de dinero.

Sin embargo, Abogados Portaley ha conseguido en el procedimiento judicial referido, llevado en el Juzgado de Instrucción nº 4 de Illescas, el Sobreseimiento Provisional de la causa respecto a nuestra cliente decretado mediante Auto de fecha 17 de diciembre de 2007, con informe favorable de la Fiscalía de la Audiencia Provincial de Toledo, de fecha 21 de Noviembre de 2007.

En dicho informe el Fiscal considera que la acción llevada a cabo por nuestra representada carece del elemento intencional, esto es, de dolo, determinando que no es posible sostener que su participación fue realizada de manera activa, consciente y culpable, de ahí que considere que es perfectamente sostenible la versión ofrecida por la imputada, consistente en la afirmación de ser un mero instrumento, una víctima de los verdaderos estafadores que le engañaron haciéndole creer que se trataba de un empleo.

Comenzamos con este Auto a crear una línea “jurisprudencial” (no existe aun jurisprudencia mayor en estos temas) por la cual los muleros pueden no ser enjuiciados y condenados por estos hechos, al entender que son meros instrumentos, víctimas de los verdaderos estafadores y delincuentes.

Más información: Abogados Portaley 

Los “futuros teletrabajadores”, una vez que contactan con el anunciante, completan un formulario para poder acceder al trabajo. No solo rellenan sus datos personales, sino también su número de cuenta bancaria, algo fundamental para poder realizar el supuesto trabajo. Todo parece normal, pero en realidad, quienes ofrecen el trabajo son empresas falsas que pretenden blanquear dinero procedente del phishing, una de las actividades ilegales más frecuentes dentro del universo de hackers y crackers.

Phishing

Mediante una aparente comunicación oficial de una reconocida empresa como puede ser eBay, PayPal o alguna entidad bancaria, los cibercriminales tratan de forzar a la víctima del phishing a que entregue sus datos personales, cuenta bancaria, nombre de usuario y contraseña para poder usar esa información en su propio provecho. El usuario es desviado a un sitio web prácticamente igual al que utilizan las empresas reales pero con alguna variante en la dirección http que no tiene nada que ver con la real. De este modo, es altamente factible que el engaño funcione con algún desprevenido.

Una vez que los estafadores logran hacerse con la información y entrar en la cuenta bancaria, ya están en condiciones de transferir el dinero robado a alguna cuenta. Claro está que si lo hacen a su propia cuenta, dejarían evidencias fácilmente rastreables por la policía. Es ahí donde se hace fundamental el papel del mulero, o mula humana. La persona que participará como intermediara entre el estafado y el estafador, permitiendo que el dinero sea lavado. Esa persona no es otra que la que mordió el anzuelo con el falso anuncio de trabajo.

Modus Operandi

En ningún momento, el mulero que está siendo engañado por pecar de confiado, sabe el delito en el que está incurriendo. La falsa empresa que le dio el trabajo le ingresará el dinero a su cuenta. Posteriormente le pedirá que se quede con una comisión del 5 o 10 por ciento y que envíe el resto a otro depósito, por medio de MoneyGram, WesternUnion o algún otro mecanismo de envío de divisas a un país del Este o de Sudáfrica. Así, de ese modo, la estafa estará consumada.

El problema principal reside en que la justicia no buscara al estafador, de quien no conocen los datos y se mueve entre las sombras, sino directamente a quien aparece como beneficiario del dinero robado. Ni más ni menos que el mulero, a quien se le exigirá la devolución del capital supuestamente robado, cuando en realidad solamente recibió una pequeña comisión.

Perfil de la victima

Generalmente, dentro de los engañosos avisos que circulan, el perfil buscado del mulero oscila entre los 21 y 50 años. Entre los requisitos que suelen enumerar figuran que el potencial empleado debe ser comunicativo, cumplidor, despierto, capacitado para ir aprendiendo en el proceso de trabajo y responsable. No hace hincapié en el nivel educativo y prometen una paga de 1000 a 4000 euros mensuales. Una cifra atractiva para un trabajo de solamente dos horas diarias, fácilmente combinable con otras ocupaciones. En otros casos, el único requisito imprescindible, ser titular de una cuenta bancaria será suficiente para poder convertirse en intermediario de una persona de la cual no sabe su nombre y jamás le verá la cara.

Uno de los principales problemas de esta práctica delictiva reside en que cualquier usuario de Internet puede ser víctima de este engaño. Tanto del mencionado phishing como de ser embaucado en la falsa oferta de trabajo. La necesidad económica o la ingenuidad de creer que en la red existe todavía el dinero fácil, pueden terminar jugando una mala pasada a cualquier persona que no esté prevenida e informada acerca de estas prácticas.

Por Carlos Cabezas López
http://www.casoabierto.com

El siguiente paso es contactar con la persona que escribió el correo y que le solicitará completar un formulario para obtener el empleo. Entre los datos solicitados se encuentran datos personales y su número de cuenta bancaria, algo fundamental para poder realizar el supuesto trabajo.

Tras este sencillo proceso comenzará a recibir transferencias en la cuenta bancaria suministrada y su trabajo consistirá en que un porcentaje de esa cantidad sea de nuevo transferido, por medio de MoneyGram, WesternUnion o algún otro mecanismo de envío de divisas a un país del Este o de Sudáfrica.

En realidad estas transferencias buscan blanquear dinero procedente del phishing.

La persona que ha aceptado el supuesto trabajo y realiza las labores de transferencia de dinero se le denomina “mulero” y se convierten automáticamente en víctimas que incurren en un grave delito bajo su ignorancia: el blanqueo de dinero obtenido a través del acto fraudulento de phishing.

Cuando se inicien las investigaciones policiales y la cuenta bancaria del mulero sea bloqueada, se le exigirá la devolución del capital supuestamente robado.

Si usted cree haber sido víctima de este tipo de estafa, la abogada Noelia García Noguera de abogados Portaley.com, nos comenta “lo principal es devolver el dinero transferido y ponerse en manos de un abogado que le asesore en todo el procedimiento judicial que sin duda se iniciará. Por otro lado, es importante que guarde toda la información intercambiada con la persona o personas que contactaron con usted para que realizaran dichas transferencias, con el fin de identificar y ayudar a la investigación”.

“Este tipo de delito es grave y se están iniciando procedimientos judiciales”, nos comenta Noelia García, así que es importante ponerse en manos de un abogado y colaborar con la investigación policial.

La estafa en algunos casos se enmascara como procesos de selección de personal de grandes empresas u ONGs.

Este sería un ejemplo de este tipo de correo con asuntos tales como: "Best Job No Experience Needed", mientras que en el cuerpo de texto pueden leerse mensajes del tipo:
     Organizacion de beneficencia tiene Vacantes en Espana !!
     2 a 4 Horas desde su casa por Internet !
     Trabaje con nuestra Orgainzacion y ayude nos a ayudar a los chicos.
     Aspirantes al cargo, contestar este mail piidendo el formulario de aplicacion.
     Salario 1000 Euros a 2000 Euros por Mes.
     Requisitos:
     Buen Manejo de PC
     Acceso a Internet
     Manejo de Mail y MSN
     Residente Espanol
     Telefono Movil  
     Si estas interesado en mas detalles, Contactanos via email:
     O utilizar nuestra forma de registro en XXXX y te contactaremos a la brevedad !

Según explica Luis Corrons, director de PandaLabs sobre este tipo de estafas: "Lo que estos criminales buscan no es solo una persona que blanquee el dinero, sino también  una "cabeza de turco" a la que puedan dirigirse las autoridades cuando el verdadero dueño de la cuenta bancaria saqueada descubra el robo. Por ello, lo mínimo que puede ocurrir es que la entidad bancaria exija al "mulero" el pago de todo el dinero robado, independientemente de otras acciones legales que pueden suponer, incluso, penas de cárcel".

Más información:

Muleros, las victimas de las falsas ofertas de trabajo

Web para conseguir “muleros” utiliza ONG de ayuda a niños como reclamo

El gancho de la oferta de trabajo con sustanciosos beneficios

Los emails enviados tienen asuntos tales como: "Best Job No Experience Needed", mientras que en el cuerpo de texto pueden leerse mensajes del tipo:

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La falta de escrúpulos de estos delincuentes se hace aún más patente en la página web a la que apunta el link incluido en el mensaje. La misma, simulando pertenecer a unos altruistas benefactores de la infancia y utilizando imágenes de niños, trata de obtener la confianza del potencial "mulero" para conseguir que opte al trabajo propuesto.

En caso de que el usuario contacte en la sección de la página web destinada a tal efecto, los delincuentes responderán para informarle sobre los detalles del trabajo ofrecido. Este consiste en recibir dinero que, generalmente, es transferido desde cuentas bancarias a las que los  criminales tienen acceso gracias al robo de datos confidenciales, mediante técnicas como el "phishing".

Posteriormente, el "mulero" deberá enviar ese dinero, menos una comisión, a determinadas direcciones indicadas por los delincuentes.

Según explica Luis Corrons, director de PandaLabs: "Lo que estos criminales buscan no es solo una persona que blanquee el dinero, sino también  una "cabeza de turco" a la que puedan dirigirse las autoridades cuando el verdadero dueño de la cuenta bancaria saqueada descubra el robo. Por ello, lo mínimo que puede ocurrir es que la entidad bancaria exija al "mulero" el pago de todo el dinero robado, independientemente de otras acciones legales que pueden suponer, incluso, penas de cárcel".

Desde Panda Software se recomienda a los usuarios borrar cualquier mensaje de este tipo que pueda llegar a sus buzones y no proporcionar ningún dato personal que pueda ser utilizado para realizar actividades delictivas.

"En caso de haber proporcionado algún dato como nombre, número de cuenta bancaria, etc., aconsejamos informar de ello a las autoridades para evitar problemas. Hay que tener presente que, con un simple número de documento de identidad, estos delincuentes pueden, por ejemplo, abrir cuentas bancarias para realizar actividades ilícitas suplantando la identidad de la persona que ha enviado los datos", concluye Luis Corrons.

La captación de los posibles estafados se realiza mediante e-mails, chats, irc, y otros medios, donde empresas ficticias ofrecen trabajo, instándolas a ejercer desde su propia casa y ofreciendo amplios beneficios.

Todas aquellas personas que aceptan se convierten automáticamente en víctimas que incurren en un grave delito bajo su ignorancia: el blanqueo de dinero obtenido a través del acto fraudulento de phishing.

Para que una persona pueda darse de alta con esta clase de empresas debe rellenar un formulario en el cual se indicarán entre otros datos, la cuenta bancaria. Esto tiene la finalidad de ingresar en la cuenta del trabajador-víctima el dinero procedente de las estafas bancarias realizadas por el método de phishing.

Una vez contratado la víctima se convierte automáticamente en lo que se conoce vulgarmente como mulero. Con cada acto fraudulento de phishing la víctima recibe el cuantioso ingreso en su cuenta bancaria y es avisado por parte de la empresa del mismo.

Una vez hecho este ingreso la víctima se quedará un porcentaje del dinero total, pudiendo rondar el 10%-20%, como comisión de trabajo y el resto lo reenviará a través de sistemas de envío de dinero a cuentas indicadas por la seudo-empresa.

Dado el desconocimiento de la víctima (muchas veces motivado por la necesidad económica) esta se ve involucrada en un acto de estafa importante, pudiéndose ver requerido por la justicia, previa denuncia de los bancos.

Fases 

1. En la primera fase, la red de estafadores se nutre de usuarios de chat, foros o correos electrónicos, a través de mensajes de ofertas de empleo con una gran rentabilidad o disposición de dinero (SCAM). En el caso de que caigan en la trampa, los presuntos intermediarios de la estafa, deben rellenar determinados campos, tales como: Datos personales y número de cuenta bancaria.
2. Se comete el phishing, ya sea el envió global de millones de correos electrónicos, bajo la apariencia de entidades bancarias, solicitando las claves de la cuenta bancaria (PHISHING) o con ataques específicos.
3. El tercer paso consiste en que los estafadores comienzan a retirar sumas importantes de dinero, las cuales son transmitidas a las cuentas de los intermediarios (muleros).
4. Los intermediarios realizan el traspaso a las cuentas de los estafadores, llevándose éstos las cantidades de dinero y aquellos -intermediarios- el porcentaje de la comisión.

El modus operandis de esta red consistia en la introducción de un troyano (virus informático) en los ordenadores de las victimas, cuando estos visitaban las paginas pornograficas que ellos habian creado expresamente. Con este virus los estafadores obtenian las claves y contraseñas utilizadas por estos en sus operaciones bancarias online.

Los estafadores se valian de colaboradores, conocidos como "muleros", que se encargaban de retirar el dinero que los delincuentes habian transferido de la cuenta de la victima a otra cuenta bancaria, generalmente a cuentas de paises del este de Europa. A cambio, este intermediario se quedaba con un porcentaje del importe de la transferencia fraudulenta.

Los muleros son personas que en principio, desconocen el caracter ilícito de su intervención, y que han sido captadas por los estafadores haciendose pasar por empresas que ofrecen dinero facil, rapido y legal.

En esta operación ha intervenido agentes de Valencia, Barcelona, Murcia, Cadiz, Castellón, Lleida, Málaga, Marbella y Vélez Málaga.

Destacar que la figura de mulero puede darse en multitud de situaciones, ya que los estafadores dedican mucho tiempo en encontrar "victimas" que colaboren, sin saberlo, en su fraude.

Como ejemplo podemos mencionar,el caso de una persona que vende un producto en Internet, aparece un comprador, que le paga el producto pero le envia una transferencia de mucho mas valor del precio del producto, alerta al vendedor del error cometido y le pide que le devuelva el dinero transfiriendolo a una cuenta bancaria que le ofrece, y aqui es donde se produce en engaño.